Em 2003, o Unibanco Private Bank manteve a excelente trajetória de crescimento verificada nos últimos anos, apresentando um aumento de 35% no portfólio doméstico de investimentos e de 19% no portfólio internacional. Esse desempenho foi superior ao crescimento médio da indústria como um todo, que de acordo com estudos especializados é estimado em cerca de 10% ao ano. Dessa forma, o volume de recursos sob gestão superou a casa dos R$ 11 bilhões ao final do exercício de 2003.

O contínuo aprimoramento do modelo de atendimento e da oferta de produtos e serviços teve impacto na evolução dos negócios. O time de gerentes Private foi fortalecido e segmentado para permitir dedicação maior e melhor em função dos diferentes perfis de clientes existentes. Além disso, foi dada maior ênfase aos procedimentos e às estruturas de suporte. Atualmente, o gerente Private conta com o apoio da uma diretoria de investimentos especializada, que direciona e avalia com o gerente de contas a melhor orientação estratégica para o portfólio de investimentos de seus clientes.

Adicionalmente, em 2003 foi centralizada na nova área de Gestão Patrimonial a coordenação e a entrega de consultorias de planejamento sucessório, tributário e imobiliário, entre outras.

A exclusividade, a diversificação e a amplitude da oferta de produtos foram fatores determinantes para que os clientes concentrassem um volume maior da sua riqueza sob a gestão do Private Bank. O modelo de aconselhamento permite oferecer aos clientes os melhores produtos de investimento disponíveis no mercado, próprios ou de terceiros. Como decorrência desse modelo flexível, as carteiras de fundos exclusivos aumentaram 43% no Private doméstico e 128% no Private internacional, no exercício.

Um esforço de prospecção e de desenvolvimento de programas de relacionamento foi levado adiante, propiciando a conquista de novos clientes e a maior fidelização dos já existentes. Em conseqüência, a abertura de novas contas aumentou 21% no Private doméstico e 33% no Private internacional.

Lançado no final de 2002, o Fundo Private de Investimento Social, que destina parte de seus ganhos a organizações e projetos beneficentes, encerrou o ano de 2003 com um patrimônio de R$ 7,9 milhões. Para esse projeto foi estruturado um Comitê de Investimento Social, composto por 15 clientes com ampla experiência no terceiro setor. Os recursos gerados serão oferecidos principalmente a instituições orientadas à educação infantil, com projetos focados no desenvolvimento de infra-estrutura educativa. No final de 2003, quatro instituições foram beneficiadas com parte dos recursos gerados pelos ganhos do Fundo Social, atingindo um público de 31.000 crianças:

- Osuc - Obras Sociais Universitárias e Culturais

- APHDP - Associação da Promoção Humana Divina Providência

- Cruzada do Menor

- CIAM - Centro Israelita de Assistência ao Menor

Estruturas de Suporte

Para explorar as sinergias da integração das duas principais unidades de negócios, importantes estruturas de suporte foram centralizadas, tais como: Desenvolvimento de Produtos, Risco e Compliance, Back-Office, Controladoria, Sistemas e Consultoria de Pessoas. Uma área de Planejamento Estratégico foi criada, com o objetivo de identificar e a gerar novas oportunidades de negócios e desenvolver projetos e ferramentas que alavanquem resultados.